🔄 最後更新:2026年6月 — 確保內容時效性與正確性
• 2026年IFRS 17與ICS 2.0將改變投資型保單費用結構
• 高資產族群可運用保單進行稅務遞延與資產保護
• 分離帳戶配置與標的再平衡是操作核心策略
• 高資產族群可運用保單進行稅務遞延與資產保護
• 分離帳戶配置與標的再平衡是操作核心策略
⚡ 2026 投資型保單實戰|跳脫商品話術,直擊配置邏輯與稅務效率
📌
核心論點:2026年壽險業將全面接軌IFRS 17與ICS 2.0,投資型保單的費用結構、宣告利率策略、分離帳戶透明度都將劇變。本課程不談「什麼是投資型保單」,直接拆解高資產族群如何利用投資型保單進行稅務遞延、資產保護與現金流重組,並提供2026年新監理架構下的實戰操作框架。
🎯
策略定位
稅務遞延+資產保護
📊
操作核心
分離帳戶+標的再平衡
⚠️
關鍵風險
費用陷阱 vs 壽險成本
📅
2026 變革
IFRS 17+ICS 2.0
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📅 本文最初發佈於 2026-05-17 · 主力成本為年度計算基準,全年適用
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