0056 vs 00713 高股息ETF老兵對決

📖 章節導覽

一、選股邏輯比較

0056採用預測殖利率加權，選取預測殖利率最高的50檔成分股，側重電子股如聯發科、聯電，產業集中度較高。00713則結合高股息與低波動因子，從市值前250大中篩選，納入遠傳、台灣大等防禦型股票，並排除波動過大個股，持股較分散且產業配置均衡。

二、殖利率分析

• 0056近1年殖利率約4.8%，受益於成分股如聯發科、聯電的高現金股利，配息穩定且具成長性。
• 00713近1年殖利率約5.2%，因納入遠傳、台灣大等電信股及統一超，配息來源多元且波動較低。
• 兩者殖利率差距不大，但00713因低波動篩選機制，配息更為平穩，適合追求穩定現金流的投資人。

三、費用率比較

• 0056經理費0.30%、保管費0.035%，總費用率約0.43%，規模大（約1,200億）使費用相對低廉。
• 00713經理費0.30%、保管費0.035%，總費用率約0.42%，與0056相近，但規模較小（約600億）仍維持低費率。
• 兩者費用率均屬市場中低水準，長期持有對報酬侵蝕有限，適合長期存股。

四、風險與波動分析

• 0056因重倉電子股（聯發科、聯電等），受景氣循環影響較大，年化波動度約18%，市場下跌時跌幅可能較深。
• 00713透過低波動篩選，成分股包含電信、食品等防禦型類股，年化波動度約14%，抗跌能力較強。
• 00713的Beta值約0.7，低於0056的0.9，在空頭市場中相對穩健，適合風險承受度較低的投資人。

五、核心指標總評

以下表格匯總各ETF的核心指標，方便投資人一次掌握關鍵數據。

六、選擇建議

• 長期存股族：優先考量總費用率低、配息穩定的標的
• 積極交易者：選擇流動性佳、成交量大的ETF
• 分散配置：可考慮將資金分配在不同選股邏輯的ETF上
• 定期定額：任何一檔均可透過定期定額降低平均成本

七、常見問題

0056和00713哪一檔更適合長期存股？

若追求穩定現金流且風險承受度低，00713因低波動與防禦型持股更適合；若看好電子股成長動能且能接受較大波動，0056的報酬潛力較高。

00713的低波動策略在空頭市場真的有效嗎？

是的，00713透過篩選低波動個股，如電信、食品股，在2022年空頭市場中跌幅僅約-8%，遠低於0056的-15%，確實展現抗跌特性。

0056和00713的配息頻率與時間為何？

0056為年配息，通常在10月至11月除息；00713為季配息，每年1、4、7、10月除息，後者提供更穩定的現金流。

這兩檔ETF的費用率會影響長期報酬嗎？

兩者總費用率約0.42%-0.43%，屬市場低檔，長期複利影響有限。例如投資100萬，30年後費用差異約1.5萬元，仍可忽略。

新手投資人該如何選擇0056或00713？

新手建議從00713入手，因其波動較低、配息穩定，容易建立長期持有信心；熟悉市場後再考慮0056以追求更高成長。