00878國泰永續高股息殖利率6.2%，ESG篩選，規模最大，費用率0.50%
00919群益台灣精選高息殖利率6.8%，季配息，費用率0.72%
00929復華台灣科技優息殖利率7.0%，月配息，費用率0.68%
00940元大台灣價值高息殖利率6.5%，發行價10元，費用率0.38%
00713元大台灣高息低波殖利率5.5%，低波動策略，費用率0.60%
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2026年台股高股息ETF市場持續火熱，投資人面對0056、00878、00919、00929、00940、00713等熱門標的，常困惑於殖利率、含息績效與費用率的差異。本文整理最新排行與完整比較，透過三張表格與深入分析，幫助您快速掌握各ETF的優勢與風險，做出最適合自己的投資決策。無論是追求月配息現金流、ESG永續，還是低波動防禦，都能找到答案。
| ETF代號 | ETF名稱 | 近1年殖利率 | 近3年平均殖利率 | 配息頻率 |
|---|---|---|---|---|
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 7.0% | 6.8% | 月配 |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 6.8% | 6.5% | 季配 |
| 00940 | 元大台灣價值高息 | 6.5% | 6.2% | 季配 |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 6.2% | 5.9% | 季配 |
| 0056 | 元大高股息 | 5.8% | 5.5% | 季配 |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 5.5% | 5.3% | 季配 |
| ETF代號 | ETF名稱 | 近1年含息報酬 | 近3年含息報酬 | 年化報酬率 |
|---|---|---|---|---|
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 22.5% | 68.3% | 19.0% |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 21.8% | 65.1% | 18.2% |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 19.2% | 58.7% | 16.7% |
| 0056 | 元大高股息 | 18.5% | 55.4% | 15.9% |
| 00940 | 元大台灣價值高息 | 17.8% | 52.6% | 15.2% |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 16.3% | 48.9% | 14.2% |
| ETF代號 | ETF名稱 | 經理費率 | 保管費率 | 總費用率 |
|---|---|---|---|---|
| 00940 | 元大台灣價值高息 | 0.30% | 0.08% | 0.38% |
| 00878 | 國泰永續高股息 | 0.40% | 0.10% | 0.50% |
| 00713 | 元大台灣高息低波 | 0.50% | 0.10% | 0.60% |
| 00929 | 復華台灣科技優息 | 0.55% | 0.13% | 0.68% |
| 00919 | 群益台灣精選高息 | 0.60% | 0.12% | 0.72% |
| 0056 | 元大高股息 | 0.70% | 0.16% | 0.86% |
一、各ETF特色與選股邏輯分析
- 0056元大高股息：追蹤台灣高股息指數，選取預測殖利率最高的150檔股票中的前50檔，歷史悠久，成分股涵蓋傳產與電子，但費用率較高。
- 00878國泰永續高股息：追蹤MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數，結合ESG評分與高股息，成分股30檔，側重科技與金融，規模最大。
- 00919群益台灣精選高息：追蹤臺灣精選高息指數，從上市櫃公司中選取高股息且獲利穩定的30檔，季配息且收益平準金機制穩定配息。
- 00929復華台灣科技優息：追蹤臺灣科技優息指數，聚焦科技股，選取高股息且低波動的40檔，月配息設計受小資族喜愛。
- 00940元大台灣價值高息：追蹤臺灣價值高息指數，以巴菲特價值投資為核心，選取低本益比、高ROE的50檔，發行價10元吸引散戶。
- 00713元大台灣高息低波：追蹤臺灣高息低波指數，選取高股息且低波動的50檔，成分股分散，防禦性強，適合保守投資人。
二、殖利率與配息穩定性比較
- 殖利率排行：00929以7.0%居冠，主因科技股配息較高；00919以6.8%緊追，兩者皆優於0056的5.8%與00713的5.5%。
- 配息頻率：00929為月配息，適合需要穩定現金流的退休族；其餘多為季配息，00940、00919、00878、0056、00713皆為季配。
- 配息穩定性：00878與0056歷史最久，配息紀錄穩定；00919與00929成立較晚，但透過收益平準金機制維持配息。
- 填息能力：00919與00878填息天數較短，平均約30-40天；00929因波動較大，填息時間較長。
三、含息總報酬與長期績效
- 近3年含息報酬：00919以68.3%領先，主因成分股精選高息且成長性佳；00929以65.1%居次，受惠科技股多頭。
- 年化報酬率：00919年化19.0%最高，00929年化18.2%，均優於大盤；00878年化16.7%表現穩健。
- 波動度：00713波動最低，年化標準差約12%，適合風險趨避者；00929波動較高，標準差約18%。
- 長期績效：0056自2007年成立以來，累積報酬率超過300%，但近年被新秀超越。
四、費用率與成本效益分析
- 總費用率最低：00940僅0.38%，主因經理費與保管費皆低，適合長期持有降低成本。
- 費用率最高：0056為0.86%，因歷史較久且規模大，但管理費較高，影響長期複利。
- 費用率與績效關係：00919費用率0.72%但績效最佳，顯示選股策略更重要；00940費用率低但績效中等。
- 內扣費用影響：以100萬元投資20年為例，0056總費用約17.2萬元，00940僅7.6萬元，差距顯著。
常見問題 FAQ
Q：高股息ETF的殖利率是固定的嗎？
不是。殖利率會隨股價波動與配息金額變化，過去殖利率不代表未來。例如00929因股價上漲，殖利率可能下降。建議關注長期平均殖利率與配息穩定性。
Q：月配息ETF（如00929）真的比較好嗎？
月配息提供穩定現金流，適合退休族或需要每月收入者。但總報酬不一定優於季配息，且月配息ETF可能因頻繁配息導致管理成本略高。關鍵在於總報酬與個人資金需求。
Q：費用率低的ETF一定比較好嗎？
費用率低可減少成本，但績效更重要。00940費用率最低，但近3年報酬低於00919與00929。投資應綜合考量殖利率、績效、波動與費用，而非只看費用率。
Q：00878的ESG篩選會影響報酬嗎？
ESG篩選可能排除部分高殖利率股，但長期來看，ESG表現好的公司風險較低，00878近3年報酬58.7%表現不俗。ESG投資兼顧永續與報酬，適合重視社會責任的投資人。
Q：現在適合買進高股息ETF嗎？
台股目前處於高檔，高股息ETF因殖利率保護，下檔風險相對較低。但若擔心回檔，可採定期定額或分批布局，降低平均成本。建議根據個人風險承受度選擇波動較低的00713或績效穩健的00878。
結論：綜合比較，00919在殖利率與績效上表現突出，適合追求高報酬的投資人；00878規模大、費用低且ESG永續，適合穩健型投資人；00929月配息適合現金流需求者；00713低波動適合保守族；00940費用最低但績效中等；0056歷史悠久但費用較高。建議依個人目標與風險偏好，選擇1-2檔核心持有，並搭配定期定額長期投資，以發揮複利效果。
